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轩辕传奇2: 借16萬最終欠300萬!三個“連環套”讓事主房子工廠全被坑

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借16萬最終欠300萬!三個“連環套”讓事主房子工廠全被坑

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人工智能朗讀:

急著給員工發工資,老板借16萬元被“套路”,短短一年時間欠下300萬元巨額債務;急于籌措創業資金,小伙借30萬元最終到手僅4千元,還被非法拘禁一周……這些匪夷所思的遭遇背后,是比高利貸更加可怕的“套路貸”。

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原標題:借16萬最終欠300萬 房子工廠全被坑 深圳警方打掉一“套路貸”團伙,刑拘15人

深圳特區報2019年5月28日訊 急著給員工發工資,老板借16萬元被“套路”,短短一年時間欠下300萬元巨額債務;急于籌措創業資金,小伙借30萬元最終到手僅4千元,還被非法拘禁一周……這些匪夷所思的遭遇背后,是比高利貸更加可怕的“套路貸”。

今年5月11日,市公安局掃黑除惡攻堅隊聯合光明公安分局,在湖南、中山、惠州、深圳等多地對“2019021”“套路貸”專案進行第一輪收網行動,目前已刑事拘留15人,初步核實案件10余宗,扣押假公章、銀行卡、網銀U盾、房產證、虛假合同、賬本等涉案物品一批。

“‘套路貸’不是貸,是新型涉黑惡犯罪?!苯?,在接受記者采訪時,該專案主偵民警之一、市公安局光明公安分局掃黑辦副主任、刑警大隊大隊長馮光弘說。隨后,他向記者揭穿了該“套路貸”團伙的層層“套路”。

閑聊聊出一個“套路貸”線索

“說起這個案子的由來,里頭還有個小故事?!狽牘夂胨?。

今年年初,馮光弘的一個朋友跟他“吐槽”一件怪事:有人借貸十幾萬,一下子房子、車子、工廠啥都沒有了。

馮光弘是一名“老刑偵”,扎根辦案一線20多年,經辦的大要案件無數,堪稱光明公安分局掃黑除惡專家。憑借豐富經驗,馮光弘覺得這件怪事像“套路貸”。于是,他讓朋友帶上事主過來分局聊一聊。

一番詳談后,馮光弘愈發肯定了自己的判斷:事主落入了犯罪分子精心設計的“套路貸”。

原來,在2016年末,事主陳先生急著給工廠員工發工資,便想到了生活里經??吹降哪蕓燜俳璐摹敖鶉詵窆盡?。當時,陳先生借款16萬元,去掉“頭息”后到手僅13.5萬元。但讓陳先生萬萬沒想到的是,短短的1年時間,自己的欠款越滾越多,最終欠下了300余萬元的巨額債務。與此同時,名下的房產也被過戶到他人名下,自己的汽車和位于惠州的工廠也被借貸公司的陳某強行霸占。

于是,馮光弘讓陳先生報了警。根據陳先生的講述,辦案民警通過進一步核查后判斷,陳先生遭遇的是典型的“套路貸”。陳先生所說的“金融服務公司”及陳某、鐘某、張某等人很可能形成了有組織地利用“套路貸”實施違法犯罪的惡勢力團伙。隨即,光明公安分局成立專案組展開調查。

三個“連環套”讓事主房子車子工廠全沒了

“該團伙借辦理貸款為名,通過欺騙受害人簽訂空白合同的方式,詐騙受害人巨額財產?!狽牘夂敫嫠嘸欽?,經過近兩個月的偵查取證,警方基本摸清了該“套路貸”團伙的組織架構和作案手法。

馮光弘以陳先生為例,向記者詳細剖析了該團伙的“套路”。

第一“套”:簽下空白合同,還款永遠違約。陳先生第一次借款的數額不大,卻有著苛刻的還款條件和高額的違約利息。每次到了還款日期,陳先生都沒辦法正?;骨?,不是還款賬號不對就是無法聯系上還款人,一旦不愿意賠付“違約金”,便會有社會人員來工廠搗亂、辱罵、威脅。與此同時,陳先生還被以“行規”為由被迫簽下多份空白合同,這讓陳先生之后深陷更多的“套路”。

第二“套”:借新還舊、虛增債務。就在陳先生無力償還債務時,該團伙成員丁某主動接近他,并“好心”介紹了第二家“金融服務公司”。在借新還舊中,該團伙通過陳先生之前簽訂的空白合同,偽造銀行流水和借款合同,借款18萬元,到手僅15.5萬元,在銀行流水和借款合同中卻標注25萬元,憑空增加了債務,讓陳先生在不知情的情況下被逐步壘高債務。

第三“套”:贖樓房、占工廠,榨干“最后一滴血”。債務越來越多且無力償還,該團伙成員陳某、鐘某等人又打起陳先生房子的主意。陳先生被迫通過該團伙公司借款“贖樓”,再用房屋償還債務,但在剛“贖樓”成功后,立刻遭遇違約訴訟,這些都是在陳先生并不知情的空白合同中約定的。最終,陳先生的房子過戶到團伙成員姐姐名下,同時仍欠300余萬元的巨額債務。在確認陳先生無力還款后,該團伙以欠款入股為名,強占了陳先生位于惠州的家具廠。

還有受害人被非法拘禁

“該團伙還有一個令人氣憤的地方,就是通過言語威脅、暴力恐嚇等手段進行逼債?!備冒噶硪晃恢髡烀窬逖宀┒約欽咚?。

隋彥博是市公安局光明公安分局刑警大隊一中隊中隊長,畢業于中國人民公安大學,長期奮戰在辦案一線,也是該局掃黑除惡能手。

他告訴記者,該團伙為了將上述的陳先生一家趕出工廠,曾毆打不愿意搬出的陳先生父親等親人,口頭威脅陳先生及家人安全。

“他們還曾非法拘禁事主?!彼逖宀┧?,有一位留學歸來的小伙子,因為創業缺乏資金,在路上遇到有人派發貸款小卡片,便按照地址上門找該團伙貸款。摸清小伙子家有房產,且缺乏社會經驗后,該團伙便連哄帶騙,將小伙子軟禁了一個星期,強迫其簽訂了借款合同。

還有一位女士的遭遇也讓隋彥博印象深刻。該女士姓李,家住龍崗,因金融借貸落入該團伙“套路”。為了逼迫李小姐還錢,該團伙成員干脆住在李小姐家里不走,還在家里安裝監控,嚴重影響了李小姐的生活。后來,趁李小姐上班,該團伙成員將與李小姐同住的母親騙出去,然后把門鎖換了,強占她的房子。

受害人:“感覺看到了希望”

待抓捕時機成熟后,5月11日凌晨時分,專案組多線出擊,奔赴多個省市統一收網,刑拘15人,現場扣押一大批物證。

“梳理銀行流水相當費勁?!彼逖宀┧?,這個案件工作量非常大,主要原因之一是涉及海量銀行流水?!鞍訃婕笆訃乙?,100多個銀行賬號?!?/p>

隋彥博和同事們白天跑銀行調材料,晚上梳理分析資金流向,節假日全泡湯。為了讓資金的來龍去脈一目了然,他們針對每一位受害人的描述都制作出一張資金走向圖?!安蝗?,文字表述會把人看暈?!?/p>

雖然辛苦,但案子破了之后,聽到受害人說“感覺看到了希望”時,隋彥博和同事們開懷不已。

[責任編輯:施冰冰]